Política de AML

O que é Lavagem de Dinheiro?

A lavagem de dinheiro é o ato de ocultar recursos obtidos de forma ilegal e tornar sua origem aparentemente legal. Seguimos rigorosamente as leis aplicáveis e proibimos funcionários ou agentes de participarem intencionalmente ou tentarem participar de qualquer atividade relacionada à lavagem de dinheiro. Nossa política de prevenção à lavagem de dinheiro fortalece a proteção dos usuários, os procedimentos de segurança de pagamento e os serviços de segurança ao cliente.

Documentos de identidade

O primeiro nível de prevenção contra lavagem de dinheiro é o processo de verificação “Conheça Seu Cliente” (KYC). Para garantir a conformidade com as normas padrão de AML, solicitamos o envio dos seguintes documentos:

1. Documento de identificação: cópia legível da frente e do verso de um documento oficial com foto emitido pelo governo, como passaporte válido, carteira de motorista ou documento de identidade nacional.
2. Comprovante de residência: documento oficial emitido nos últimos 3 meses, que indique claramente o nome e o endereço utilizados no cadastro. Pode ser uma conta de serviços (água, luz, telefone fixo) ou extrato bancário. Certifique-se de que o documento enviado contenha:
   1. Nome completo
   2. Endereço completo / local de residência
   3. Data de emissão (dentro dos últimos 3 meses)
   4. Nome da instituição emissora com logotipo ou selo oficial
3. Cópia da frente e do verso do seu cartão de crédito: para garantir sua privacidade e segurança, é necessário que apenas os 4 últimos dígitos do cartão estejam visíveis. Você também pode ocultar o código de segurança (CVV) no verso do cartão.

[Observe que, devido a atualizações frequentes nas exigências regulatórias na Indonésia, poderemos solicitar documentos adicionais.]

Você não poderá realizar transações até que seus documentos de identificação sejam recebidos e aprovados. Qualquer transação realizada antes da aprovação da conta poderá ser cancelada. Eventuais ganhos ou perdas resultantes dessas transações também serão anulados e removidos da sua conta.

Monitoramento

Não aceitamos pagamentos de terceiros. Todos os pagamentos devem ser feitos em seu próprio nome e devem corresponder aos documentos de identificação apresentados. As normas de AML determinam que todos os valores sacados sejam devolvidos à fonte original dos fundos. Isso significa que, se o depósito for feito por transferência bancária, o saque deverá ser enviado para a mesma conta bancária. Da mesma forma, se o depósito for feito por cartão de crédito, o valor sacado deverá ser devolvido ao mesmo cartão.

Relatórios

As normas de prevenção à lavagem de dinheiro exigem que monitoremos e rastreemos transações suspeitas e as reportemos às autoridades competentes. Caso identifiquemos que uma transferência de fundos esteja, de qualquer forma, relacionada a atividades criminosas ou lavagem de dinheiro, reservamo-nos o direito de recusar a transação em qualquer etapa. A legislação nos proíbe de informar o cliente sobre o envio de relatórios de atividades suspeitas às autoridades.

Origem dos recursos

A empresa deve manter os registros de depósitos dos clientes e cumprir as regras e regulamentos de AML. A critério da empresa, você poderá ser solicitado a preencher um formulário de “origem dos recursos”, informando a fonte de sua renda e anexando documentos comprobatórios relevantes. Caso as informações e documentos fornecidos sejam insuficientes para comprovar sua declaração e os depósitos realizados, poderemos solicitar documentação adicional.

Se você não fornecer os documentos exigidos dentro de um prazo razoável, sua conta poderá ser bloqueada.

Se você tiver alguma dúvida, envie um e-mail para: support@CCBET.com